金融業個人述職報告(通用5篇)
隨著社會不斷地進步，報告的用途越來越大，報告具有雙向溝通性的特點。在寫之前，可以先參考范文，下面是小編幫大家整理的金融業個人述職報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
金融業個人述職報告1
一、20xx年工作總結
20xx年是保險業認真貫徹落實黨的十八大精神的重要一年，也是長安公司樹立形象、打響公司品牌的關鍵一年，更是我們湖北省分公司面臨重重壓力、攻堅克難的非凡一年。我們在總公司黨委和總裁室的大力支持和正確領導下，緊緊圍繞總公司年初工作會議和分公司提出的各項工作目標，以“調結構、控費用、降賠付、防風險、穩發展”為工作主基調，經過全體員工的共同努力，完成了上級下達的任務指標。我將今年的工作向各位領導進行匯報，不妥之處，敬請批評指正!
(一)20xx年度工作完成情況
在任湖北省分公司總經理助理期間，我兼任了xx中心支公司和xx中心支公司總經理。20xx是xx中支開業的第二年，也是第一個完整經營年度。1-11月共實現保費收入3006萬元，并提前3個月全面完成了分公司下達的20xx年全年保費任務。在當地23家財產險公司中排名第七位，市場份額2.4%。其中車險業務xx08.27萬元，非車險業務1556.98萬元，車險與非車險的占比達47:53。截至12月20日，全險種保單滿期賠付率為62.73%。受三年期意外險當期費用率的影響，當期保單承保虧損。xx中支完成保費640萬，沒有完成保費計劃任務指標1000萬，滿期賠付率52%。目前經營成本率持平，12月份有望實現盈利。
(二)20xx年主要成績
1.適應市場變化，狠抓創新發展
今年來，我們把穩固車險和財產險、拓展新車市場和新項目作為業務工作的重中之重，在抓業務數量的基礎上，堅決丟棄屢保屢虧的“垃圾“業務。在市場競爭日益激烈的現狀下，我們轉變思路，另辟蹊徑，按照總公司經營戰略思想，并根據市場變化，以“調結構、控費用”的思想為指導，及時調整經營思路和策略，以渠道為王，始終抓住主線不放。一是在車商渠道實現了全面開花，為品質結構調整奠定了基礎;二是加強車管所及大型車隊渠道建設，確保了日均平臺;三是銀保合作渠道實現了盈利;四是中介及代理渠道中鐵建誠合經紀小試牛刀，意外險1500萬;五是全員營銷，組建DM團隊，多渠道搜集信息，掛企業網、抄牌，實現了電銷每月上平臺。
2.調整結構，降低賠付
根據總、分公司的經營思路，積極調整車險和非車險業務機構以及車險業務各車型版塊分類，對風險業務、各類業務承保政策和費用政策開展差異調整。堅持以利潤為中心，核算業務成本。在車險理賠中，按照分公司相關要求，嚴格做好舊件回收及相關案件復勘等細節，重點調解訴訟案件，嚴格訴訟流程。
在人傷案件中，做到每筆案件都親自見到傷者，詢問傷情并查明身份等。根據車險理賠“百日打假”活動的部署，管控承保和理賠的每一個環節、每一個細節，嚴格把好案件的第一道關口，擠干賠付水分，防范各類風險，保證公司各項經營指標的實現。
在對客戶服務上，我們力爭做到主動、迅速、合理、簡捷、周到，急客戶之所急、想客戶之所想，做到該賠的賠到位，不該賠的`決不濫賠。通過開展思想工作，講求處事藝術，使理賠工作拉近了與客戶的距離，促進了業務發展。
3.健全和優化內控制度，提高管理效率
細節決定成敗，一切做大的成功都源于細節的積累。沒有破產的行業，只有破產的企業，我們缺乏的絕不是聰明才智，而是缺乏對精細的執著。因此，在經營管理中，我們強調一百減一等于零。在強化工作流程的同時，嚴格按照國家各項法律法規以及保險監管部門的要求，依法合規經營。在業務管理方面，加強員工培訓，認真學習公司的承保政策、理賠流程，嚴格執行公司的各項管理辦法。在銷售管理方面，對照《基本法》，對新引進的銷售隊伍做到少而精，吸納有人脈資源潛力的銷售員工入司，并進行嚴格考核，明確利潤與銷售的關系，以制度為標準、業績為尺度強化考核力度，確保每一分銷售費用都能夠產生效益。嚴加管控，對于銷售成本做到細致核算，不做高成本或超成本的業務，實現公司盈利。在綜合管理方面，嚴格按照總、分公司的管理辦法執行和細化，包括財務、單證管理等，做到每一個流程都嚴格遵守規章制度，按時保質地完成工作，科學地規劃和管理。從節約一滴水、一度電和一張紙做起，嚴控日常費用的每一項開支。
4.加強團隊建設，構建長安文化
一個公司好比一個大家庭，我深知團隊凝聚力的重要性。員工對公司的使命感和認同感是我早在中支開業之初的基礎工作，每日晨會和每月例會這兩項工作，從開業一直堅持到現在，取得了良好的效果。晨會時間雖然短，但是卻給每位員工提供了一個交流的平臺，昨日的工作總結、今日工作的簡單規劃，明日工作的計劃等等，在這個平臺上大家都多了一份責任心，把公司當成自己的家，把公司的每一件小事都當成自己的事情，增強了員工的集體榮譽感和凝聚力。
“培訓是員工最好的福利”。我們通過多種形式培養和使用現有人才，鼓勵員工多學習公司經營理念及文化、保險法律法規和專業技能知識，提高全體員工的專業水平和綜合素質。我們注意關心員工生活，努力營造和諧的內部氛圍。有員工過生日，就送上生日蛋糕和祝福;員工生病住院，就派人送上鮮花去探望。今年分別兩次組織展業明星和優秀員工開展周邊度假游。這些細節增強了員工對長安的認同感、歸宿感和責任感，提高了工作激情。
(三)存在的問題與不足
主要表現為：
1.負責兼管的機構發展不平衡，xx中支超額完成保費任務而xx中支沒有完成任務指標。
2.1500萬的三年期業務造成了公司當期費用率極高，直接導致公司經營當期虧損。
3.車險、車商業務及其它品質業務占比少，貨車占比車險份額較大，車險承保虧損。
4.作為分公司班子成員，從宏觀xx考和處理問題不夠。
二、20xx年工作規劃和個人成長目標
(一)20xx年總體目標及指導思想
總體目標：全面完成保費計劃2.45億，確保完成利潤指標1000萬。
指導思想：20xx年，我分管全省銷售兼分公司大項目經理，我將認真貫徹落實總公司各項精神，堅持把發展作為第一要務不動搖，調整業務結構，防范經營風險，加強誠信建設，努力提高增長質量和效益，促進公司可持續發展。
(二)20xx年工作規劃和主要舉措
1.繼續堅定不移地嚴格執行國家各項法律法規，貫徹落實保險監管和行業協會管理，依法合規經營;從細節上防范經營風險，實現又好又快發展。
2.全面協同進行資源整合，實現渠道公司化、專業化，項目拓展合作化。一是以機構直銷為基礎，組織架構抓到底，全員營銷，建立續保考核機制，先直后橫驅動業務;二是車商要加快新店的銷售及產能提升，挖掘現有車商渠專員，除了4S店總經理之外的銷售經理、售后經理、銷售代表都能為我所用。舉辦全省車商專員的培訓，使之成為懂理賠的復合型人才。
3.在銀保業務上，通過省行重點與我公司簽訂合同往下推，找準重客的突破口，引進重要資源人脈關系人，把省客運、學平險從省到地市州強力推動。每家三級機構今年必須找到一到二塊有效益、成規模的業務。分公司營銷管理部及大項目部將強力參與推動，力促目標達成。
4.對經代業務，分公司已成立大項目部，我們將依托中鐵建，首先拿下中南五省的中鐵建企業工程意外險，并在中鐵建的全國工程險項目中爭取一定份額。加緊對湖北省交投、xx市城投的攻關工作，力爭進入具有全國標志性業務的東風汽車公司。在食品安全責任險、中聯重科、千里馬、三一重工、工程機械險項目上，力爭有一個量的變化。
最后借用《論語》的一句話：“知者不惑，仁者不憂，勇者不懼”，湖北長安人智仁勇者，我們一定會完成總公司下達的2.45億保費計劃、1000萬利潤任務，用實際行動不斷創造湖北長安的奇跡。
金融業個人述職報告2
一、全面提高客戶經理綜合素質。
我部通過自學、集中學習等方式,樹立了正氣,培養了全局觀念和團隊協作觀念,首先,要求信貸人員要具備良好的職業道德。道德風險會直接影響到信貸風險。尤其是今年以來,獎勵辦法等發生了很大的變化,這對全體信貸人員不能說不是一種考驗。我部通過對信貸人員培訓,就是要樹立愛崗敬業的精神,樹立正氣。并自覺的將全行的利潤、效益與業務考核掛鉤開發拓展市常
其次,要求全體客戶經理具備較高水平的專業技能和良好的工作方式和風格。我部要求全體客戶經理結合工作實際,認真閱讀《細節決定成敗》這本書。通過相關學習,結合激勵與約束并存的考核機制,我部客戶經理隊伍的綜合素質有了很大的提高。
二、結算業務方面。
年是規范管理年活動的深化年,為將該項活動更深入的開展下去,讓員工牢固樹立“規范運作、嚴格管理、優質服務、穩健經營”的理念,我部細致開展各項工作,接受了總、分行及市行的多次業務和服務達標檢查,多次得到好評。在業務風險控制方面能有效的控制風險,全年無重大會計差錯事故。
1、加強會計基礎工作管理,會計業務操作規范化。
通過深化規范化管理活動,教育員工從思想上牢記操作業務時規范化的重要性,通過學習和培訓,使員工熟悉和掌握各項規章制度、崗位責任制及營業部制定的內部規章,在工作中遵照執行。
2、加強內控管理工作,不斷提高管理水平,防止案件的發生。
在員工中經常開展職業道德教育,引導員工樹立愛崗敬業、誠實守信、熱愛、服務、奉獻的職業道德信封上。并按總行的《商業銀行內部控制制度指引》和《銀行內部控制綜合安全評價實施辦法》,積極進行查找差距貫徹落實,制定嚴格的管理監督體系及獎罰制度,使員工能嚴格執行各項規章制度和業務操作規程,做到依法辦事,合規經營,全年無一件安全事故,并在總行的內控制度專項檢查中名列一級行行列。
3、加強員工業務知識和崗位基本技能的培訓,配合市行搞好對外的宣傳。
柜臺業務是行的窗口,業務技能的好壞直接影響到行的形象,我部柜員中新員工較多,業務基礎差,我們利用多種形式對新員工進行基礎業務培訓,使新來的員工能在較短的時間內適應工作并上崗。在員工的刻苦努力下,營業部在市行的業務技能競賽中獲得了團體總分第一名,并有多名員工獲得前三名的好成績。
年市行加強了個人業務開發,推出了多個個人業務品種,如“豐收”系列、“薪加薪”、“家多好”等產品,為做好個人業務,推廣這些好的產品,我們的員工利用休息時間搞宣傳,有效增強了我行個人產品的知名度。我部還成立了“理財工作室”,使營業部的理財工作做在了各支行的前列。辦理了興隆大家庭現金整點業務,收取中間業務費10萬元。全年個人住房貸款余額851.2萬元,累計銷售“豐收”系列產品(1-9期)272.3萬美元、74.9萬港元。
4、加強規范化服務,爭創窗口單位規范化服務標兵單位。
為切實提高營業部的服務質量和工作效率,促進工的工作作風的根本轉變,我部成立了達標活動領導小組,并制定了具體的計劃和措施。組織員工學習《銀行作風建設與規范化服務》的通知及《銀行作風建設與規范化服務達標考核辦法》,以此作為對員工進行檢查、考核的標準,使員工在工作中做到儀表儀容規范化、服務語言規范化、服務質量規范化、服務紀律規范化。通過我們的艱苦努力,終于在總行的飛查中合格,獲得標兵單位稱號,這一稱號既是對我們工作的肯定,也是對我們工作的一個促進,也對我們的工作提出了更高要求。
三、后勤保障及三防一保工作。
營業部下屬兩個營業網點及市行現金業務周轉庫,人員近40名。辦公費用開支大,費用彈性大,事務繁多。合理壓縮費用以緊縮的開支與全行共度今年的難關,還須保證正常的開門辦理業務的需要,解決這個矛盾,辦公室管理人員做了大量的工作,營業部全體員工作出了大量的犧牲,費用同比下降了200余萬元,作出了巨大的貢獻。
另外、在上級行的正確領導和大力支持下,在高度重視和全面組織安排下,通過全體員工認真地落實各項安全保衛工作規章制度,順利地完成了年支行的安全保衛工作任務,維護了我部正常的工作秩序,確保了財產和員工安全,為我行在業務方面的快速發展提供了有效的內部安全保障。
1、根據市行不定期的安全通報和下達的各種關于安全保衛工作文件,及時對員工進行傳達,并對員工的'日常行為規范、安全保衛防范意識及國家的法律法規進行宣傳教育,預防職工的各種違規違紀及違法犯罪行為。
2、對我部的營業場所、運鈔車、金庫等要害部位的技防、物防設施進行經常檢查,使問題得到及時解決。其中對于中街分理處監控出現問題時,立即向市行辦公室匯報情況,并得到有力支持,短時間內便得到解決。對于市行金庫密碼器出現故障的情況,報上級領導批準,并立即進行了更換,避免了影響全市正常營業的嚴重后果。
3、認真貫徹落實防盜、防火、防搶、防詐騙和其他治安災害事故的防范制度措施,及時完善各項制度,定期做好檢查工作。對警械、報警設備、滅火設備等經常檢查,確保正常使用。嚴格按照總行安全保衛條例執行,確保總行各項具體制度得到貫徹和落實。
4、按照市行要求,做好營業場所、運鈔車、報警監控設備的檔案建設,對要害部位工作人員建立了相應檔案,并時時了解員工思想動態,掌握員工思想變化,防范風險。堅決執行市行對監控設備、報警系統進行定期檢查和測試的規定,確保防范設施有效。
5、對經警保衛人員進行日常管理、組織工作,經常性對其各項工作進行檢查監督,定期進行學習教育活動,共同探討分析安全保衛形勢,完善細節工作,確保安全工作萬無一失。
6、根據市行要求,結合我部具體實際情況,及時完善各種突發事件處理預案,定期組織營業場所工作人員進行突發事件演練,增強員工安全防范意識,精心組織安排,做好演練記錄,發現不足,及時完善。
四、完善各項規章制度,加強員工政治思想教育。
圍繞上級行規范化服務和深化內控管理的各項要求,我部不斷完善各項規章制度,細化管理,在實際工作中堅決落實和貫徹上級行下發的各項規章制度,有效保證了各項業務的制度化和合規化。
始終高度重視員工的政治思想教育工作,以黨、團和工會組織為渠道,組織開展各種教育活動,培養員工正確的人生觀、世界觀和價值觀,樹立集體主義精神,增強集體凝聚力,有效推動了業務快速健康發展。堅持開展獎優罰劣活動,對在開拓業務中表現優秀、嚴格執行規章制度的員工給予獎勵,表現落后的進行處罰,通過一系列教育活動,員工精神面貌煥然一新,形成了追求積極向上、團結拼搏精神的營業部風氣。在黨員的幫助和教育下,全年共有4名同志加入了中國共產黨,另有6名同志上交了入黨申請書,黨員總數占全體員工人數的40%,成為開展各項業務的先鋒隊。
回首全年,總的感覺是忙與累,但我覺得很充實。自己感到仍有不少不足之處,一是業務素質提高不快,對新的業務知識學的還不夠、不透;二是本職工作與其他同行相比還有差距,創新意識不強;三是只是滿足自身任務的完成,工作開拓不夠大膽;四是有時脾氣急躁,時不時的發點脾氣。五是處理問題時工作方法需要改進。新的一年里,我將努力克服自身的不足,認真學習,努力提高自身素質,積極開拓,履行工作職責,服從領導,當好參謀助手,與全體同事一起團結一致,為我部經驗效益的提高,做出自己應有的貢獻。
金融業個人述職報告3
一、政治思想學習情況：
本人注重提高政治思想素養，認真學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想，努力提高理論水平和思想素質。學習黨和國家的方針、政策、法規，關心國家大事，積極參加各種政治學習。在任職期間，認真參加行里組織的各種政治學習，積極向黨組織靠攏，并多次向黨組織遞交思想匯報。在行里組織的每周二學習時間里，認真學習各類文件，掌握我行業務發展的新知識、新制度。在認真學習的同時，嚴格遵守行里的各項規章制度，能夠按時出勤，遵紀守法，注重團結。
二、履行職務情況：
1、大力拓展存款業務，以此帶動各項業務的快速發展。
“麻雀雖小，但五臟俱全”從任分理處主任第一天開始，我就知道，要真正管理好一個分理處并不是件容易事，我深知自己責任重大。在xxx分理處任主任期間，我克服了接手時儲蓄存款負增長xx萬元，余額僅為xxx萬元，公司企業存款余額為零的困難，帶領全處員工勇于開拓市嘗積極營銷，短短x個月時間就實現了儲蓄存款凈增xxx萬元，公司企業存款凈增xxx萬元，全面完成了市分行下達的全年任務數。由于我行網點整合，分理處于200x年x月與xx支行并賬，并于200x年x月在南湖路重新開張營業，xx分理處一切從零開始，沒有老客戶，沒有資本，每一位客戶，每一筆款子，都要靠大家從外攬進來，那時分理處周邊已經有好幾家經營已久的其它商業銀行，市場占額十分有限。
要想克服分理處成立時間短、地域較偏、客源有限的缺陷，在這樣的處境下求生存、求發展，就必須采取緊逼戰略，超常規的干。去年底，在分理處成立半年多一點的時間里，分理處各項存款余額達xxx萬元，全面完成上級下達給我們的各項業務指標，得到了支行及分行領導的好評。今年上半年，在緊緊圍繞市分行提出的“跑贏大市、逐年增盈”的經營目標和“強力出擊，兩翼齊飛”的發展戰略前提下，我決定把存款工作作為一切工作的切入點，創造性地開展工作，帶領全所員工全身心的投入到“xxxxxx”百日吸存競賽活動中去。在工作中，克服種種預想不到的困難，搶抓有利時機，積極協調多方關系，牢固樹立“存款興xx”的思想和陣地意識，堅持發揚“三勤四上門”的優良傳統，廣大員工呈現出積極的吸-儲熱情，通過全所員工的共同努力，分理處很快取得了令人振奮的成果。截止今年上半年底，在分理處成立短短一年的時間里，人民幣儲蓄存款凈增xxx萬元，完成全年任務的xxx %;外幣存款凈增x萬美元，完成全年任務的xxx %;公司存款凈增xxx萬元，完成全年任務的xxx %，各項余額達xxxx余萬元。
2、從嚴管理，切實規范和強化我所內部管理機制。
管理是金融業的生命，嚴格有效的內部管理，是金融業安全高效穩健運行的前提和基礎，是防范和化解金融風險、防止和杜絕案件發生的重要手段和有效途徑。在大力發展業務的同時，我更加沒有放松內部管理工作，按照市分行的要求，分別制定了主任、事中監督、會計、出納等崗位職責，使員工執行制度起來不折不扣。堅持每周一次制度學習，每季一次員工行為分析，使員工牢固樹立了安全就是效益的思想，增強了員工的法制意識、風險意識及責任意識，形成了以機制強化內控，以制度嚴格管理的內部管理模式。
3、服務手段大膽創新，全面提升我所窗口形象
在優勢文明服務工作上，要求我所員工始終堅持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”的服務理念，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務。我們相繼推出了延時營業，上門服務，業務創新等一系列服務舉措，在為客戶服務的過程中，做到操作標準、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。今年，我發動員工利用我行全省通存通兌免手續費的.優勢，為在本地做生意的外區縣客戶開立儲蓄存折戶xxx多個，吸-儲存款xxxx余萬元。
在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自身的理論素質和專業水平外，作為網點的一線員工，我更注重加強業務技能水平的提高，只有這樣才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。到xx分理處后，我時常組織員工利用晚上和業余時間刻苦操練、勤練技能。終于“功夫不負有心人”，在近年來總行省行組織的多次業務技能測試中，分理處合格率為100%，能手率達到90%。我也在多次測試中取得了“中文文章錄入一級能手”“儲蓄傳票錄入二級能手”和“計算器三級能手”的好成績。
4、發揚團隊精神，促進業務健康發展。
一個集體要發展，關鍵的因素就是要有一個團結、融洽、協作具有團隊精神的集體氛圍。發揚團隊精神，加強各崗位間的協調、配合的整體聯動，增強分理處員工的協同作戰能力，才能促進業務的全面發展。在xx分理處工作期間，我重視與員工之間的心靈溝通，關心員工的真實需求，和分理處的同事們相處融洽，培養了親如兄弟姐妹般的深厚感情。大家心往一處想，勁往一處使，以往士氣低落的xx分理處也在短短的時間里恢復了生機和活力，呈現出蓬勃向上的發展勢頭。
金融業個人述職報告4
(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者。
分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。
(二)積極主動的做好全面業務的推動工作。
按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：
一是緊抓續保業務。由于受大市場環境影響，20xx年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。
二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與xx鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此xx營銷部有了第一家車商渠道隊伍。現如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻。現階段，我正積極與北京現代xx店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。
(三)理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎。
一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的`同時，為他們送上一份鮮花和祝福。
第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。
第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在xx縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。
(四)存在的問題和不足。
在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現在：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業務及事業性工作，用于業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。
金融業個人述職報告5
各級評委：
我從事經濟金融工作21年，在曾任主任、人事科副科長、副長，現任黨委書記兼主持工作副長(副處級)，年5月取得經濟師職稱。在任職期間，本人勵精圖治，勇于開拓，牢固確立了一個經營理念(利潤最大化)，二個戰略(增總量，優結構，降成本，提效益;鞏固農村陣地，主攻城市市場)三個經營目標并重(負債管理目標、資產管理目標、經營效益目標)，取得了較大的成績。年被中國金融委評為全國金融系統文明優質服務標兵;榮獲了年-年區分自治區級先進個人;并評為年-年度分優秀共產黨員;榮獲了中國農業銀年-年度法制宣傳教育先進個人;年榮獲全國金融工委“全國金融系統五一勞動獎章”稱號。
根據任職條件，申報高級經濟師任職資格，現將任職以來的情況作如下匯報，請評審。
一、調整優化信貸結構，支持“兩高一優”農業發展。
主持信貸工作期間，針對信貸投向、產業結構不合理的地方，提出了“調整優化信貸結構，支持發展優質高效農業，爭取規模效應，促進多種經營”的發展戰略，確立把支持的重點放在產品“優、新、硬”上，突出“五項支持”、重在“三項提高”，實現了“三大轉變”。
二、強化信貸管理，提高信貸資產質量。
針對不良貸款占比呈上升態勢自98年起，提出“對全部信貸資產進監控，對有風險信貸資產綜合治理”的主張。具體組織開展了“一個堅持、二個制定”，實施“三大策略”，運用“四攻”、“五法”戰略戰術，開展“六建立”活動收到良好效應。
三、加大市場和客戶的拓展力度，突出重點狠抓存款。
在任職期間，人七次下調存貸款利率，加之國家拉動內需，刺激消費，棉花市場又出現疲軟，國有企業虧損較多，給組織存款工作帶來了一定困難。為了能夠在競爭中求發展，提出“找準突破口，尋找著力點，全方位開拓存款的渠道和空間”，從組織機構、人事制度和收入分配制度改革入手，實施全員大營銷戰略，推網點規劃化服務管理，制定資金組織工作“十大標準”開展爭創“四個一流”、“四講一服務”等活動，具體從拓展服務領域、拓寬服務種類、開拓業務范圍(中間業務)創新營銷體制，健全營銷機制，完善服務功能入手，在公關、機制、管理、宣傳等方面推出八項舉措。
四、組織開展會計基礎工作規范化和創建會計工作“三鐵”單位活動。年由牽頭，組織開展了升級活動，為此提出了“規范管理，從嚴要求，對全轄會計出納人員從質上進提煉”的主張，制定和完善了“會計出納工作質量考核標準”，“會計人員違章操作處罰規定”，“坐班主任職責”等制度，負責了此次活動全過程的領導，組織、安排。整個活動中全實現“三無”——無事故案件，無違章操作，無資金損失。年經總驗收確認會計工作二級單位和會計工作“三鐵”單位。
五、加強綜合管理，提高經營管理水平和經濟效益。任職期間重點抓“四率”，組織實施“三提高，一降低，一控制”增收節支系統工程。
提高資金利用率：
(1)組織計劃部門把握資金供應投向，搞好資金靈活調度和運用。僅年全調出調入資金共計33.6億，同比增加11.6億，存款備付率比分降低3.52個百分點，全上存資金年均余額達5.8億元，其中約期存款高達5.2億元，僅此就比上存臨時存款多收入230萬元。
(2)加強對庫存現金管理工作，年，庫存現金日均余額均勻下降147.9萬元。
(3)壓縮非業務性費用支出。
(4)清算匯差資金，縮短資金的.在途時間。
提高貸款收息率的措施：一是嚴格貸款投向管理，調整優化信貸客戶結構，應用一系列信貸管理手段,確保新增貸款不出現風險;二是實收息目標管理。促使貸款綜合收息率由年的66%上升到年88.7%，表內收息率由92.27%上升到97.84%。
提高和拓展以中間業務為主的新業務：在向商業銀轉軌中，把市場的定位點重點放在積極拓展新業務領域，四年中相繼開辦了國際、房信、信用卡、保管箱等業務，大力拓展了代收水電費、電視費、學雜費，電信費、稅款及代發工資等幾十種中間業務，培植了新效益增長點，促進了新業務的健康發展。
降低存款利息率的基本做法：
(1)改善負債結構，使低成本資金提高到45%;
(2)將企業銷售歸率作為重要的考核指標;
(3)不斷擴大短期資金來源，降低存款成本。
控制綜合費用率的途徑是把遵守財經紀律、規范財務管理作為首要任務來落實，嚴格按開支計劃標準審查各項開支，壓縮政費用支出，落實各項管理制度，優化財務資源配置：
一是堅持按財務制度審批一切開支，
二是嚴格控制開支項目;大力開展增收節支活動，招待費、電話費、差旅費、郵電費、文印費、車輛管理費每年均要下降5%，四年中費用支出均嚴格控制在分核定數之內。
三是嚴肅查處亂支、亂報、冒領、浪費等問題。
年前實現利潤605萬元，截止年累計實現利潤6312萬元，其中年、年分別實現利潤233萬元、2229萬元，人均利潤9萬元，實現利潤均居全疆農第二名，多次受到區分的表彰。
六、撰寫的文章對工作有一定的推動作用。
任職以來，曾先后撰寫10余篇文章，其中：省刊5篇，總1篇，分交流5篇，主筆的《優化結構，強化管理，促進墾區快速發展》在年總召開的“農墾系統糧棉大縣、兩高一優農業示范區貸款工作經驗交流會上進流”。在加大支持地區經濟發展的同時，積極參與國有企業轉制，很抓不良貸款的清收工作，在防范風險、保全方面積累一些有益的經驗，曾三次在全疆分會議上進交流，并在省級刊物發表文章，主動深入基層，搞好調查研究，掌握新動向，有針對性的發表了《實貸款封閉運防范和化解信貸風險》(《城鄉金融》年第五期)、《企業銀減輕債務負擔與降低不良資產應協調好相互關系》(金融年第4期)、《對團場開辦的農機消費信貸的調查思考》(《兵團建設》年第九期)、《加大信貸調整力度，推動農場經濟責任承包健康發展》(《城鄉金融》年第二期)對工作和推廣起重要的指導意義。
述職人：
20xx年xx月xx日
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